Золото или биткоин: что выбрать для инвестирования?

Золото или биткоин: что выбрать для инвестирования?

Золото или биткоин: что выбрать для инвестирования? Споры о том, какие вложения приносят наибольшую прибыль, не утихают в течение многих лет. Инвесторы во всем мире бьются над вопросом, что же добавить в портфель – биткоин, золото, недвижимость или акции? Рассмотрим исторические показатели и потенциал каждого актива, начиная с BTC.

История создания активов

Биткоин был создан в 2009 году человеком под псевдонимом Сатоши Накамото. Это первая криптовалюта, использующая технологию блокчейн. Ее цель – предоставить альтернативу традиционным фиатным валютам и обеспечить децентрализованный способ проведения финансовых операций. Децентрализованность криптовалюты особенно привлекает внимание инвесторов, поскольку означает отсутствие контроля со стороны правительств и банков.

Биткоин предлагает гораздо более высокую прибыль, а благодаря своей полностью цифровой природе он является глобальным, инклюзивным, ликвидным, его легко хранить и перемещать. Не говоря уже о том, что биткоин также показал отсутствие корреляции с другими активами, а биткоин стоит больше, чем золото.

С учетом всего этого по-прежнему сложно определить, какой актив лучше подходит для инвестиций. Более того, прежде чем принимать решение, уместно взглянуть на то, как инвестировать в каждый из этих активов, а также на их основные различия, когда речь идет о торговле каждым из них. 

Биткоин впервые обогнал цену 1 унции золота в марте 2017 года:

Золото – одно из старейших средств обмена и накопления богатства. Его использование в качестве денег прослеживается на протяжении тысячелетий. Золото обладает уникальными физическими свойствами, что делает его желанным материалом для производства ювелирных изделий и инвестиций.

В мире инвестирования золото было одним из древнейших и самых популярных активов на протяжении многих лет. Оно использовалось для поддержки стоимости валют, в электронике, а также в ювелирных украшениях. Рынок золота стал устоявшимся рынком, который привлекает инвесторов, ищущих актив-убежище, склонный к устойчивому росту.

Однако золоту угрожает новый актив, которому всего 10 лет, – биткоин. Этот новый класс цифровых криптовалютных активов часто называют цифровым золотом, поскольку у этих двух активов много общего, несмотря на то что они очень разные. Рынок биткоина врывается в массовое сознание как средство сбережения и потому привлекает внимание инвесторов – чаще всего тех, кто моложе и более склонен к цифровым технологиям.

Тем не менее остается открытым вопрос, какой из этих активов является лучшим вложением и может принести больше денег, а также стоит ли покупать золото или биткоины. Их схожесть делает их хорошими средствами сбережения, но совершенно разные рынки и способы использования привели к тому, что мнения большинства инвесторов об этих двух активах довольно сильно разделились.

С одной стороны, у золота есть подтвержденная ценность, множество инвестиционных продуктов, таких как ETF, фьючерсные рынки и фонды, а также дополнительные преимущества в виде некоррелированности, а значит, оно является хорошим активом для хеджирования.

Основы инвестирования в золото

Почему золото является безопасным убежищем? Золото часто считается самой безопасной инвестицией. Во времена экономического кризиса или геополитической нестабильности инвесторы обращаются к золоту, чтобы защитить свои активы. Золото обладает внутренней ценностью и признано во всем мире, что делает его безопасным выбором для тех, кто хочет обезопасить свои активы.

Разные формы золота для инвестирования. Есть несколько способов инвестировать в золото:

• физическое золото: слитки, монеты.
• Бумажное золото: ETF, сертификаты.
• Акции золотодобывающей компании.

Физическое золото осязаемо и может безопасно храниться, тогда как бумажное золото обеспечивает доступ к цене золота без необходимости его хранить. Акции золотодобывающих компаний позволяют получать прибыль от результатов деятельности компаний, которые занимаются добычей и продажей золота.

Покупка физического золота. Поскольку золото – это физическое вещество, то есть минерал, который добывают и очищают, его можно купить в физическом виде. Это может быть как сырая руда, так и обработанные самородки, но в большинстве случаев это будут слитки или золотые украшения. Для серьезных инвесторов в золото есть слитки, которые могут относиться к золотым слиткам или инвестиционным монетам.

Слитки не имеют художественной ценности, что отличает их от ювелирных изделий или нумизматических монет. Чтобы купить золотые слитки, вы должны заплатить надбавку к цене золота, которая может составлять от 3 до 10 процентов. Вам также придется использовать банковскую ячейку для их хранения.

Фьючерсы на золото. Еще один способ инвестировать в золото, который позволяет обойти проблемы с физической передачей золота, – это покупка фьючерсных контрактов на золото. Фьючерсные контракты – это стандартизированные контракты, которые торгуются на биржах. Они позволяют держателю покупать или продавать базовый актив в определенное время в будущем и по цене, указанной во фьючерсном контракте.

По сути, это заключение контракта на прогнозируемую цену актива, в случае золота, с прогнозом, будет ли она расти или падать в течение определенного периода времени. Ежедневно ваша позиция будет переоцениваться по рынку. Это означает, что если цена пойдет в вашем направлении, вы получите прибыль, но если она пойдет против вас, вы потеряете деньги. Если размер вашего депозита опустится ниже поддерживающей маржи, вам придется переводить деньги на свой счет, чтобы покрыть сумму начальной маржи.

Преимущества покупки фьючерсов заключаются в том, что вы можете использовать кредитное плечо, которое позволяет вам вкладывать в свой контракт больше денег, чем у вас есть, и расчет обычно осуществляется в денежной форме, что более ликвидно и легкодоступно. Однако этот тип инвестиций также гораздо более рискованный, поскольку ваши вложения могут оказаться неудачными, если цена изменится против вашего контракта.

Покупка ETF. Еще один институциональный инвестиционный продукт, появившийся на рынке золота, – это Gold ETF – биржевые фонды. Эти фонды позволяют вам снова инвестировать в золото без физического владения активом.

Золотые ETF – это единицы, представляющие физическое золото, которое может быть в бумажной форме. Одна единица Gold ETF равна 1 грамму золота и обеспечена физическим золотом очень высокой пробы. Таким образом, когда вы инвестируете в золотой ETF, вы по сути инвестируете в оцифрованное золото. Золотые ETF сочетают в себе гибкость инвестиций в акции, поскольку вы можете легко торговать своими ETF и продавать их на рынке, а также у вас появляется простота инвестирования в золото и хорошо понятный рынок.

Но, с другой стороны, золотые ETF требуют высокой степени доверия к тому, что ETF, который вы покупаете, обеспечен реальными активами, и с этой целью они подлежат строгому регулированию, а также регулярным аудитам.

Основы биткоина

Как работает биткоин? Биткоин основан на технологии, которая называется блокчейн. Блокчейн – это публичный децентрализованный реестр, в котором регистрируются все транзакции, совершенные в биткоинах. Каждая транзакция проверяется майнерами, которые используют свои вычислительные мощности для решения сложных математических задач. После проверки транзакцию добавляют в блокчейн, что делает систему прозрачной и безопасной.

Покупка и удержание. Один из самых распространенных и простых способов инвестирования в биткоин – просто купить цифровой актив. Поскольку он полностью цифровой, любой может купить валюту со своего смартфона или через какое-нибудь приложение для обмена.

Для покупки биткоинов нужен кошелек, и существуют разные типы кошельков, которые позволяют использовать разные методы передачи и хранения; от холодных кошельков до биржевых и децентрализованных кошельков. У каждого из них есть свои преимущества и недостатки.

Для самого обычного покупателя биткоинов биржевой кошелек, вероятно, является самым простым способом инвестировать в биткоины, поскольку он позволяет вам быть привязанным к рынку и делает актив невероятно ликвидным.

Есть кошельки, в которых вы контролируете свои приватные ключи. Это позволяет вам полностью хранить и контролировать свои биткоины. Однако негативная сторона этого в том, что продать монеты за фиатные деньги становится гораздо сложнее.

Наконец, вы можете купить биткоин и хранить его в автономном режиме в так называемом холодном кошельке. Это один из самых безопасных способов инвестирования в биткоин, поскольку он позволяет вам уберечь свои монеты от онлайн-угроз.

Фьючерсы на биткоин. Фьючерсы на биткоины – это новый актив, популярность которого растет, поскольку все больше трейдеров осознают, что рынок биткоинов является увлекательным и быстро развивающимся. Опять же, как и фьючерсы на золото, этот метод инвестирования требует, чтобы пользователь делал ставки на то, в каком направлении пойдет цена биткоинов.

Эти контракты могут быть короткими, что означает, что цена будет снижаться, или длинными, что указывает на прогноз роста цены. Фьючерсы на биткоины также являются рискованным способом инвестирования, поскольку волатильный рынок может привести к большим потерям, если прогнозы не оправдаются.

Майнинг. Биткоин-майнинг – это совсем другой способ инвестировать в биткоин, поскольку это пассивный метод. Это предполагает покупку дорогого оборудования, которое используется для попытки разблокировать новые блоки в цепочке блоков биткоина. Причина этого в том, что за каждый новый разблокированный блок цепочка блоков предлагает 12,5 BTC в качестве вознаграждения – на данный момент.

Преимущество этой формы инвестирования в биткоины заключается в том, что при хорошем управлении рентабельностью это может быть постоянный пассивный доход. Однако недостаток в том, что для этого нужно дорогое оборудование, а прибыльность зависит от рыночной цены, а также от стоимости электроэнергии.

Трейдинг. Онлайн-торговля является самым выгодным способом инвестирования в биткоины. Поскольку цена биткоина, как известно, довольно волатильна, это делает его привлекательным активом для трейдинга и может принести большую прибыль.

Онлайн-торговля требует покупки биткоинов и отслеживания их цены, что определяет, когда продавать, а когда покупать больше, чтобы снова продать по более высокой цене. Онлайн-торговля позволяет пользователям быстро и с легкостью покупать и продавать активы и часто получать очень большую прибыль за короткий промежуток времени.

Но, конечно, есть один большой вопрос, который возникает в связи с этой формой инвестиций: “Является ли биткоин безопасным вложением?” По мере того как рынок биткоинов созревал и появлялось больше возможностей для институциональных инвестиций, криптовалюта вышла за рамки нерегулируемых и чисто спекулятивных инвестиций.

Золото и биткоин: сравнение

Очень интересно сравнить биткоин и золото по другим критериям, чтобы увидеть максимально полную картину. Что там насчет их уникальности и будущей ценности?

Редкость. Золото вместе с биткоином – уникальные и невоспроизводимые ресурсы. Можно произвести лишь определенное количество криптовалюты, и все 21 млн блоков будут добыты в 2140 г. Однако мы не можем спрогнозировать, когда все имеющиеся на планете золотые рудники истощатся. 

Прозрачность и безопасность. Золото эффективно торгуется уже много веков в физическом виде, а теперь заняло также часть онлайн-торгов на биржах. Сложно испортить или передать поддельное золото.

Сложные алгоритмы и шифрование децентрализованного характера минимизируют возможность повредить блокчейн биткоина. Однако механизмы, отвечающие за его безопасность, по-прежнему нуждаются в доработке. Инцидент на  Mt.Gox< служит напоминанием всем биткоин-трейдерам о том, насколько важна осмотрительность. Известная биржа рухнула, а биткоины пользователей на сумму почти $460 миллионов были утеряны навсегда.

Спрос. Желтый металл издавна нашел применение во множестве отраслей, от предметов роскоши и ювелирных украшений до специализированных технологий в стоматологии, электронике и т. д. В обозримом будущем золото также будет востребовано в этих сферах. Биткоин повысил осведомленность о технологии блокчейн и подтвердил свою ценность в финансовом и банковском деле. Существует множество других криптовалют, которые могут заменить его в своей сфере применения, но сейчас биткоин является лидером. Надолго ли?

Ценовая волатильность. Волатильность также следует учитывать – это изменчивость цены за период времени. Для трейдеров этот показатель – отличная возможность заработать на колебаниях курсов, а инвесторы отдают предпочтение более стабильным активам. Созрел ли биткоин для того, чтобы стать надежным убежищем? Пока нет. Несмотря на космический уровень курса, биткоин по-прежнему остается очень нестабильным. В 2018 году он вырос почти до $20000, а затем резко обвалился до $4000, что говорит о годовом падении на 80%. Через 2 года мы уже фиксируем рост на 300%.

Золото, напротив, имеет ограниченную волатильность. Хотя 2020 год можно считать максимально волатильным в истории торгов золотом, ведь мы видим рост на 23%.

Инвестиционные стратегии

Диверсификация портфеля. После того как вы определили свой инвестиционный профиль, лучшим советом станет популярная поговорка “не кладите все яйца в одну корзину”. Чтобы максимизировать прибыль и минимизировать убытки, эффективной стратегией является трехуровневый подход:

1. Инвестиции в недвижимость: треть ваших инвестиций должна быть вложена в недвижимость. Это материальный актив, который обеспечивает определенную стабильность, он также может обеспечить крышу над головой. Для тех, кто может себе это позволить, аренда недвижимости является привлекательным вариантом.
2. Смешанные продукты: еще треть следует распределить между смешанными продуктами, такими как сберегательные счета с привлекательными ставками и страхование жизни. Некоторые полисы страхования жизни предлагают опцию “Стоп-лосс”, использование которой может оказаться хорошей идеей.
3. Инвестиции в фондовый рынок: последнюю треть следует инвестировать в фондовый рынок, будь то акции, криптовалюты или золото.

Также можно разделить свой портфель на четыре части, при этом четвертая часть будет посвящена инвестициям в компанию, как в вашу собственную, так и в чужую.

Когда инвестировать в золото. Золото часто считают безопасной инвестицией, особенно в периоды экономического кризиса. Если вы хотите защитить свои активы от инфляции или экономической неопределенности, инвестирование в золото может стать хорошим вариантом. Однако важно следить за ценами на золото и покупать, когда цены низкие, чтобы максимизировать свою прибыль.

Когда инвестировать в биткоин. Хотя биткоин более волатилен, чем золото, он предлагает возможности высокой доходности. Если вы готовы рискнуть и верите в будущее криптовалют, инвестирование в биткоин может стать привлекательным вариантом. Для принятия обоснованных решений крайне важно быть в курсе государственных постановлений и тенденций рынка.

Внешние факторы, влияющие на золото и биткоин

Экономические кризисы существенно влияют на золото и биткоин. Золото часто рассматривается как безопасное убежище в период кризиса, что увеличивает спрос на него. Биткоин, напротив, хотя его иногда и рассматривают как альтернативу, может демонстрировать более непредсказуемые колебания стоимости.

Роль центральных банков. Центральные банки играют решающую роль в определении стоимости золота. Они владеют большими объемами золотых резервов, и их решения о покупке или продаже могут влиять на цены. Для биткоина влияние не настолько прямолинейное, однако денежно-кредитная политика может повлиять на доверие инвесторов к традиционным валютам, подталкивая некоторых из них обратиться к криптовалютам.

Влияние государственного регулирования. Государственное регулирование может существенно повлиять на оба актива. Строгие правила могут ограничить использование и обмен биткоина, тем самым влияя на его ликвидность и стоимость. Что касается золота, то регулирование может влиять на затраты на добычу и торговлю, но его статус безопасного убежища в целом остается неизменным.

Понимание этих внешних факторов имеет важное значение для оптимизации инвестиционных решений в отношении золота и биткоина.

Итог

Эти два актива настолько независимы друг от друга, но в то же время имеют высокий уровень взаимозависимости. В конечном счете решение инвестировать в золото или биткоин зависит от вашего инвестиционного профиля и финансовых целей. Золото, имеющее тысячелетнюю историю, обеспечивает надежную стабильность и защиту от инфляции. С другой стороны, биткоин обладает высоким потенциалом роста, но при этом характеризуется значительной волатильностью. Для тех, кто хочет диверсифицировать свой портфель, идеальным решением может стать сочетание этих двух вариантов. Не забывайте как следует изучать информацию и при необходимости консультироваться с финансовым консультантом перед принятием важных решений. В конце концов, инвестирование – это личное приключение, которое должно соответствовать вашим потребностям и готовности к риску.

Интересует криптовалюта? Напишите нам, и мы Вам поможем в этом разобраться.