Диверсификация

Диверсификация

Диверсификация – это вложение средств в разные проекты с целью минимизации убытков. Для этого компания может внедрять новые виды производства, расширять аудиторию потребителей, выходить на новые рынки сбыта. Диверсифицируя бизнес, производители увеличивают для покупателя ассортимент товаров и услуг.

Диверсификация в переводе с латинского (diversus – “разный” и facere – “делать”) означает разнообразие. В экономике под этим термином понимают:

• продвижение на новые рынки сбыта;
• расширение набора услуг для клиентов и выпускаемых товаров;
• поиск новых сегментов целевой аудитории (потребителей); внедрение новых технологий для расширения производства и вывода его на рынок;
• поиск источников дополнительной прибыли.

Диверсификация инвестиционного портфеля – это распределение средств в портфеле между разными активами. Например, когда среди инвестиционных инструментов у вас есть криптовалюты, голубые фишки, облигации, драгоценные металлы и так далее. Диверсификация позволяет изучить возможности инвестирования и найти баланс между активами с низким и высоким риском. Приведем примеры диверсификации. Некоторые трейдеры могут сфокусироваться на акциях и снизить риски, инвестируя в несколько компаний вместо одной. Можно выбрать сочетание крупных прибыльных корпораций и начинающих стартапов. Если молодая компания растет, потенциальные доходы могут быть значительно выше, чем те, которые предлагают так называемые голубые фишки — акции крупнейших компаний на рынке. Однако фирма со стабильной ценой акций и постоянными дивидендами может уменьшить потери, если рискованная ставка не оправдается. Можно выделить четыре вида: диверсификация по отраслям, валютам, активам и странам.

Преимущества диверсификации:

• Сокращение потерь. Если вы инвестируете все средства только в один актив, это может привести к катастрофическим последствиям, особенно в случае рецессии. В то же время диверсификация не устраняет риск полностью: во время общего падения рынка дешеветь могут почти все активы одновременно.
• Новые возможности. Если трейдер действительно заинтересован в инвестициях, но не хочет вкладывать в один актив весь свой капитал, диверсификация портфеля позволяет ограничить экспозицию.
• Долгосрочный рост. Диверсификация активов означает, что у инвесторов меньше шансов пропустить взрывной рост в одном конкретном классе активов. 

Недостатки диверсификации:

• Прибыль может быть меньше. В краткосрочной перспективе инвестор с диверсифицированным портфелем может упустить высокую доходность, потому что его деньги вложены в активы с невысоким риском.
• Это сложно. Сформировать идеально сбалансированный портфель непросто, на это может уйти много времени. 
• Большие расходы. Покупка массы активов означает более высокие расходы.