Виды рисков в трейдинге

Виды рисков в трейдинге

Виды рисков в трейдинге. Существуют разные риски в трейдинге, которые вы должны учитывать при торговле на финансовых рынках. Ваши деньги могут принести вам огромную прибыль или большие убытки. Чем лучше вы будете понимать возможные риски и то, как их можно  контролировать и сдерживать, тем более подготовленным трейдером вы будете.

Что такое риск в трейдинге и его виды

Когда дело доходит до инвестирования в фондовый рынок, люди обычно спрашивают: «Какие самые безрисковые инвестиции гарантируют хорошую прибыль?» Что ж, нет ничего плохого в поиске безопасных инвестиционных возможностей, но на самом деле при инвестировании существуют конкретные виды рисков. Уоррен Баффетт сказал: «Риск возникает из-за незнания того, что вы делаете».

Риском можно назвать  возможность потери части или всей  суммы ваших средств. Неуверенность в возврате — это тоже риск. В этой статье мы рассмотрим некоторые риски, связанные с трейдингом и валютным рынком, и дадим вам советы о том, как вы можете максимально ограничить их в своей торговле.

Итак, разберем разные виды рисков.

Риск-менеджмент

Как трейдер, вы прежде всего должны следовать риск-менеджменту и отвечать за управление своими деньгами и уровнем риска в вашем портфеле. Одно из основных правил управления рисками состоит в том, что вы не должны рисковать больше, чем можете позволить себе потерять.

Одной из самых больших ошибок, которые трейдеры постоянно совершают, является агрессивное использование кредитного плеча. Некоторые часто используют максимально возможное плечо, которое предлагает их брокер. Это, безусловно, верный рецепт катастрофы, которая рано или поздно произойдет.

Кроме того, контроль над своими эмоциями играет важную роль в вашей общей стратегии управления рисками. Если вы не можете контролировать свои эмоции, вы будете совершать критические ошибки при исполнении сделки. Когда рынки становятся нестабильными, вам необходимо контролировать свои эмоции и реагировать объективно и с трезвой головой.

Вам понадобится высокая торговая дисциплина. У вас должен быть структурированный, хорошо продуманный план, который включает разные компоненты риска и то, как вы собираетесь реализовывать их на практике.

Рассмотрим подробнее некоторые риски, на которые трейдерам нужно обращать пристальное внимание.

Риски процентных ставок

Еще одним важным компонентом риска являются колебания процентных ставок. Мы знаем, что, когда организация или учреждение занимает средства у кредитора, кредитор предоставляет эти средства в обмен на определенную процентную ставку по кредиту.

Процентная ставка обычно определяется размером риска, который берет на себя кредитор. Как правило, заемщики, которые считаются высокорисковыми, будут платить более высокую процентную ставку по кредиту. И наоборот, заемщики с более низким уровнем риска будут платить более низкие процентные ставки в течение срока действия кредита.

Центральные банки несут ответственность за определение денежно-кредитной политики для обеспечения экономического роста и стабильности. Колебания процентных ставок на валютных рынках определяют множество решений трейдеров.

Важно, что процентные ставки и курсы обмена валют в стране часто связаны между собой. Тщательно отслеживая изменения процентных ставок, вы будете знать, куда крупные институты инвестируют свои активы, чтобы получить максимально возможную прибыль.

Крупные институты неоднократно фокусировались на Carry trade, который основан на разнице процентных ставок. Как правило, валютные пары с более высокой доходностью пользуются большим спросом у крупных финансовых институтов и инвесторов.

Маржинальные риски

Маржинальный риск, или риск кредитного плеча, может играть важную роль в вашей торговле.

Что такое маржинальная торговля? Маржинальная торговля позволяет использовать кредитное плечо. Обычно, когда вы открываете сделку, вам требуется покрытие лишь части вашей позиции. Ваша сделка считается заемной, если вы можете увеличить размер своей позиции за счет заемного капитала. Эта заемная сумма считается маржинальным требованием.

Многие брокеры позволяют своим клиентам использовать кредитное плечо до 1:100 или даже 1:500. Но то, что у вас есть такая возможность, не обязательно означает, что вы должны ею воспользоваться.

Валютные риски

Риск обменного курса – это риски, связанные с динамичными изменениями стоимости валюты. Риск обменного курса имеет особое значение для компаний, которые осуществляют операции в нескольких странах или регулярно экспортируют свою продукцию. Часто прибыль и маржа тесно связаны с изменениями обменного курса в стране, где компании ведут свой бизнес.

Политические риски

Политический и экономический риск может сыграть значительную роль. Экономические и политические факторы могут изменить инвестиционный ландшафт в конкретной стране, что может создать риск для трейдеров.

Во время выборов в стране могут возникать моменты политической неопределенности, что обычно приводит к большей нестабильности обменного курса. Как правило, стоит внимательно следить за предвыборными опросами, чтобы не удивляться результатам голосования. Смена политических партий может изменить подход нового правительства к монетарной и фискальной политике.

Когда в стране проходят неожиданные выборы, может возникнуть неопределенность разного рода. Неожиданные выборы могут вызвать разные ситуации, такие как недоверие, коррупция или скандалы. Обычно внеплановые выборы могут быть очень проблемными и увеличивать волатильность. Кроме того, выборы могут повлечь за собой другие события, такие как протесты или забастовки. Предсказать эти события вам крайне сложно, однако чем больше вы знаете о политической жизни внутри страны, тем легче вам будет реагировать на внезапные изменения.

Использование экономического календаря позволит вам отслеживать, когда будут происходить важные запланированные новостные события, чтобы вы могли лучше планировать свои сделки. Вы должны следить за текущими событиями и новостями, которые могут повлиять на ваши торговые позиции.

Кредитные риски в трейдинге

Когда вы торгуете на финансовых рынках, вы должны рассчитывать на то, что человек или организация, находящиеся на другой стороне сделки, готовы выполнить свои финансовые обязательства.

Кредитный риск – это риск того, что одна сторона сделки не сможет заплатить другой стороне. Это может произойти потому, что одна из сторон обанкротится.

Когда вы торгуете, вы должны знать о правилах и положениях, которых придерживается ваш брокер. Крайне важно, чтобы брокер надлежащим образом регулировался в стране, в которой он ведет бизнес, и поддерживал достаточные резервы на случай, если другая сторона, связанная с торговлей, не сможет покрыть свои убытки.

Операционные риски

Другая форма риска, связанного с трейдингом, — это операционные риски. Операционный риск возникает, когда задействованы различные внутренние процессы и человеческий фактор. Кроме того, операционный риск может включать правовые риски, мошенничество и безопасность.

Операционный риск и управление обычно идут рука об руку. Например, когда у брокера сильная управленческая команда, степень операционного риска снижается. И наоборот, когда управление слабое, операционный риск растет.

Как трейдер, вы обязаны исследовать и оценивать свою торговую деятельность, стремясь максимально снизить операционные риски.

Риски волатильности

Волатильность  играет значительную роль в трейдинге. Риск волатильности определяет степень колебаний на рынках и, безусловно, должен быть включен в торговую стратегию каждого трейдера.

Хотя многие трейдеры обычно смотрят на волатильность как на негативный неопределенный элемент риска, у нее есть также много положительных компонентов. Без определенной степени волатильности трейдеру было бы почти невозможно извлечь выгоду из своей торговой деятельности.

Обычно во время новостных событий с сильными последствиями волатильность может резко вырасти и стать чрезмерно высокой. Именно тогда волатильность может негативно повлиять на открытые позиции трейдера.

Риски мошенничества

Еще один тип риска, о котором вам нужно знать, — это риск мошенничества. На заре развития онлайн-трейдинга это было самым распространенным явлением. В последнее время произошли значительные улучшения в отсеивании недобросовестных брокеров. Чтобы снизить вероятность работы с недобросовестным брокером, вы должны тщательно изучить брокера, у которого собираетесь открывать торговый счет.

Как уже отмечалось ранее, вы должны выяснить, регулируется ли брокер в стране, где он ведет бизнес. С помощью небольшого исследования вы можете найти много информации о брокерах рынка, которые хорошо себя зарекомендовали. 

Риски, связанные с брокером

Прежде чем передать свой капитал, вы должны убедиться, что нашли хорошего брокера. Брокерский риск может повлиять на вас и ваш оборотный капитал по-разному. Некоторые брокеры не регулируются, и, к сожалению, некоторые из них не заинтересованы в вашем успехе.

Сегодня существует множество брокеров, которые конкурируют за ваши деньги. Поэтому вы несете ответственность за проведение соответствующего исследования и проявление должной осмотрительности, чтобы найти наиболее подходящего брокера. Хотя большинство известных брокеров регулируются, некоторые из более мелких брокеров находятся в офшорных зонах, где регулирующих органов не существует.

Одна из причин, по которой некоторые брокеры предпочитают вести свой бизнес на нерегулируемой территории, состоит в том, что таким образом брокер может значительно снизить свои общие операционные расходы. Получение и поддержание лицензии регулятора может обходиться довольно дорого. Кроме того, требования к капиталу, которые устанавливают регулирующие органы, могут создать барьер для входа в бизнес для многих брокеров, которые не могут привлечь необходимые средства.

Как правило, лучше стараться работать с брокером, который регулируется государственным органом. При работе с регулируемым брокером надлежащий надзор часто может защитить вас от плохой деловой практики или мошеннических действий. Кроме того, поиск подходящего брокера также поможет вам минимизировать кредитные риски.

Риски девальвации

Что такое девальвация? Девальвация происходит, когда страна намеренно корректирует курс своей валюты в сторону понижения относительно другой валюты.

Девальвация — это инструмент денежно-кредитной политики, который используют страны с фиксированным обменным курсом. Девальвация определяется правительством, которое выпускает валюту, и является прямым результатом деятельности правительства. Одна из основных причин, по которой страна обесценивает свою валюту, состоит в предотвращении торговых дисбалансов. Когда валюта обесценивается, это снижает стоимость экспорта страны, что делает экспорт менее дорогим и, в свою очередь, делает его более конкурентоспособным на мировых рынках.

Если страна обесценивает свою валюту, то ей, возможно, придется повысить процентные ставки, чтобы контролировать инфляцию. Девальвация делает товары, которые продаются в другой стране, более привлекательными, поскольку цены товаров снижаются относительно стоимости их валюты.

Еще один значительный валютный риск, связанный с девальвацией, имеет психологический характер. Девальвация может рассматриваться как признак экономической слабости, которая может поставить под угрозу кредитоспособность страны. Иногда девальвация может привести к эффекту домино, при котором другие страны обесценивают свою валюту в ответ на девальвацию в соседней стране. Такая ситуация лишь усиливает экономические проблемы на мировых рынках. При торговле на валютных рынках вы должны знать, какие страны обесценивают свою валюту и как вы можете воспользоваться этой ситуацией.

Вывод

Чтобы быть успешным трейдером, необходимо полностью понимать различные типы рисков, с которыми вы сталкиваетесь, и то, как эти риски могут повлиять на ваши позиции. Управление рисками – ваша основная задача как трейдера. Многие риски, которые обсуждаются в этой статье, при условии правильного мониторинга и учета в вашей торговой стратегии, могут помочь вам защитить и увеличить доходность своего торгового портфеля.

Однако многие трейдеры просто не учитывают ни одного из возможных рисков. Количество рисков довольно велико, но кто сказал, что работа трейдера легкая? Все возможные риски должны тщательно контролироваться и рассматриваться как часть вашего торгового плана.

Интересуют основы трейдинга? Напишите нам, и мы Вам поможем в этом разобраться.