Скам в криптоіндустрії Скам в криптоіндустрії – це проєкт чи інвестиційний інструмент, який з будь-якої причини припинив виконувати свої зобов’язання перед інвесторами. З англійської це слово так і перекладається «афера», «шахрайство». Багато скам-проєктів, особливо в криптоіндустрії, виходили на ICO (первинне розміщення на біржі).Тих, хто робить шахрайські схеми в інтернеті називають скамерами. Скам: що це таке […]
Скам в криптоіндустрії – це проєкт чи інвестиційний інструмент, який з будь-якої причини припинив виконувати свої зобов’язання перед інвесторами. З англійської це слово так і перекладається «афера», «шахрайство». Багато скам-проєктів, особливо в криптоіндустрії, виходили на ICO (первинне розміщення на біржі).Тих, хто робить шахрайські схеми в інтернеті називають скамерами.
На відміну від “традиційних” видів шахрайства, пов’язаних, наприклад, із банківськими переказами, скам має вузьку специфіку та спрямований на обман інвесторів. Опишемо докладніше, яким буває скам, що це означає для криптоінвесторів і як він працює простими словами.
Скам має на увазі вкладення в шахрайський проєкт або прямий переказ криптовалюти на гаманець зловмисника. Відповідно, скамити – значить обдурити користувача, вкравши його гроші. А кіберзлочинці, які займаються скамом, називаються скамерами.
Головні ознаки скаму. Досвідчені інвестори аналізують пропозиції, перш ніж взяти в них участь. Скам криптовалюти можна визначити за декількома ознаками:
З появою криптовалют скам почав активніше розвиватися, оскільки знайти шахраїв стало складніше через специфіку блокчейну: транзакції легко відстежити, але ідентифікувати власника гаманця набагато важче, ніж власника банківських рахунків. Зловмисники вигадують нові, витонченіші способи крадіжки грошей.
Скам у криптовалютах, ICO або DeFi – свідомо шахрайський проєкт, створений для збору коштів та інших видів обману без виконання зобов’язань перед інвесторами. Всупереч особливостям кожного з напрямків, їх ознаки завжди схожі. Вони пов’язані з командою, ідеєю, маркетинговою структурою, токеномікою та іншими нюансами. Розглянемо види скамів та за якими ознаками їх розпізнати. Окремо наведемо приклади популярних схем шахрайства, послуги для їх визначення та способи захисту.
Для розуміння, що таке скам у криптоіндустрії, потрібно знати класифікацію шахрайських схем. Умовно вони поділяються за кількома критеріями.
За часом сками бувають:
За складністю:
За цілями:
Особливість першого типу у тому, що творці скаму одночасно орієнтуються на шахрайські події. Причина зміни «формату» у другого типу може бути різною: сварки у команді, відсутність волі у творця, жадібність тощо.
Найчастіше на ринку фіксують ICO-сками. Вони також мають власну класифікацію.
Види ICO-скама.
За останні 2 роки фіксується збільшення скаму в DeFi.
Також можна відзначити кілька різновидів скаму в DeFi.
За даними аналітичної компанії Chainalysis, шахрайство стало найпопулярнішим видом інтернет-злочинів у 2020 році (54% від загальної кількості порушень). Однак у порівнянні з 2019-м дохід від афер значно знизився (з $9 млрд до $2,7 млрд). За той же період кількість платежів на шахрайські адреси зросла з 5 млн до 7,3 млн (на 48%). Найбільшою аферою у 2020 році став проєкт Mirror Trading International. Організатори схеми заволоділи активами більш ніж 471 тис. інвесторів у сумі $589 млн.
Дослідження Chainalysis
Піраміди та схеми Понці. Шахраї використовують велику кількість способів обману клієнтів. Найвідомішу схему придумав Чарльз Понці:
Піраміда Понці — це система, яка сплачує гроші інвесторам та тим, хто їх приваблює. Схема не має кінця і є незаконною у більшості країн.
Мобільні додатки. Поряд зі звичайним майнінгом на комп’ютерах, існує ще один вид, що працює на портативних пристроях. Однак не всі користувачі беруть участь у видобутку криптовалют за своєю волею.
Зловмисники створюють мобільні програми з майнером. Продукт продають на офіційних платформах чи інших ресурсах. Окремі програми пропонують майнінг на віддалених серверах. Користувачі купують продукт, але одержують програму, яка лише гарно візуалізує видобуток монет.
Фішинг. Старі методи обману інвесторів також не втрачають актуальність. Один із найвідоміших — криптовалютний фішинг. Шахраї від імені компаній надсилають на електронну пошту жертви листа, в якому може бути цікава пропозиція, повідомлення про великий переклад, оповіщення про вхід в обліковий запис та інша інформація, що привертає увагу.
Користувач переходить за посиланням на підроблений сайт біржі або гаманця, за функціями та дизайном він зазвичай нічим не відрізняється від офіційного. Клієнту пропонують ввести дані облікового запису, які отримають зловмисники. Користувач, який нічого не підозрює, втратить доступ до особистого кабінету, або ж з його рахунку виведуть активи.
Якщо наводити приклади, можна виділити кілька скам-проєктів, які добре пошуміли та залишили без грошей багатьох інвесторів. До найпопулярніших варто віднести такі:
Крім розглянутих вище, можна виділити й інші сками у сфері криптовалют: Prizm, LoopX, Pincoin, 999 та інші.
Немає гарантії, що будь-який запуск, пов’язаний з криптовалютою або блокчейном, буде законним або успішним, кроки, описані нижче, можуть допомогти вам бути якомога впевненішими в тому, що ви не потрапили на шахрайство.
Вивчіть команду. Можливо, найважливіший чинник успіху будь-якого ICO чи криптовалюти — це розробники та адміністративна команда, що стоїть за проєктом. У просторі криптовалюти домінують великі імена, а такі суперзірки-розробники, як, наприклад, засновник Ethereum — Віталік Бутерін, здатні створювати або руйнувати нові проєкти, просто вказавши свої імена в команді розробників. З цієї причини шахраї все частіше вигадують фальшивих засновників та біографії для своїх проєктів.
Найкращий захист від цієї шахрайської тактики ретельно вивчити окремих членів команди проєкту, перш ніж вкладати кошти. Це поганий знак, наприклад, якщо ви не можете знайти будь-яку інформацію про конкретного розробника або засновника в інтернеті або інших соціальних мережах. Навіть якщо профілі існують, перевірте, чи відповідає їхня активність кількості передплатників та лайків, які вони накопичують. Люди, які рідко спілкуються зі своїми передплатниками, але мають тисячі шанувальників можуть бути несправжніми.
Крім визначення того, чи справжня команда розробників, важливо докласти зусиль, щоб побачити, чи відповідає їхня кваліфікація. Чи є у засновників досвід, про який вони заявляють? Чи це стосується поточного проєкту?
Вивчіть whitepaper. Whitepaper є основним документом для будь-якого проєкту. У ньому мають бути викладені передісторія, цілі, стратегія, проблеми та терміни реалізації будь-якого проєкту. Офіційні документи можуть бути неймовірно викривальними: компанії, які мають яскравий вебсайт, можуть показати, що у них відсутня фундаментально обґрунтована концепція.
Перший крок до аналізу whitepaper – уважно його прочитати. Перевірте, чи є у технічному документі додаткові ресурси, включаючи фінансові моделі, юридичні питання, SWOT-аналіз та дорожню карту для реалізації.
За будь-яку ціну слід уникати компаній, які не висвітлюють офіційних документів.
Але пам’ятайте, що навіть наявність переконливих білих паперів не гарантує, що проєкт не скаче.
Наскільки здійснюваний проєкт? Хоча це може здатися очевидним, ICO та криптовалютні проєкти з найбільшими шансами на успіх — це ті, які мають фундаментальну структуру, щоб пережити своїх конкурентів. Багато запусків, що навіть набули широкого розголосу, припинилися після того, як згас первісний інтерес до проєкту. Найкращі шанси успішне інвестування залежить від компанії, має досяжний набір цілей. Зараз компанія повинна мати переконливу концепцію, але вона також повинна вміти втілювати цю концепцію в життя як у короткостроковій, так і в довгостроковій перспективі.
Поряд із питанням здійсненності, стоїть питання прозорості. Компанії, які мають визначні концепції та моделі, з більшою ймовірністю, ніж інші, захочуть бути максимально прозорими для ширшої спільноти. Шукайте компанії, які прагнуть тримати потенційних інвесторів у курсі, регулярно публікуючи докладні звіти про виконану роботу на вебсайт компанії чи соціальних мережах. Також корисно подивитися, чи має компанія графік того, що відбувалося в процесі розробки.
Не вірте яскравим обіцянкам. Навіть найуспішніші ICO та криптовалюти піддаються критиці за те, що вони підживлюються спекулятивним інвестуванням. Ідея швидкого збагачення шляхом інвестицій у новий популярний проєкт є досить привабливою, щоб залучити досвідчених інвесторів та новачків до ризикованих областей. Будьте обережні при пошуку нових інвестиційних можливостей у сфері ICO та криптовалюти. Майте на увазі, що проєкти, які звучать надто добре, щоб бути правдою, швидше за все, такі. Витратьте час на ретельне вивчення кожної деталі та припустіть, що відсутність важливої інформації може бути спробою приховати неспроможну модель чи концепцію. Шукайте зовнішні джерела, щоб перевірити законність будь-якого проєкту, перш ніж робити інвестиції, і завжди ставте питання, на які ви ще не можете знайти відповіді.
Тут багато залежатиме від різновиду скаму, жертвою якого ви стали. Якщо ви відправили кошти на невідомий гаманець і не отримали обіцяної «винагороди», або шахраї почистили ваш гаманець, то шанси відновити справедливість практично рівні нулю. Швидше за все, доведеться це проковтнути та наступного разу бути розумнішим.
Якщо ж вас заскамила криптовалютна біржа, то шанс повернути гроші є. Для цього ви повинні:
Щоб мати хоча б теоретичну можливість отримати свої гроші назад, зірки повинні зійтися певним чином:
Ну і безліч інших юридичних нюансів — наприклад, біржа має бути зареєстрована як юридична особа або як учасник ринку цінних паперів. Причому відповідно до законодавства своєї реєстрації. А ще у вас має бути величезне бажання у всьому цьому брати участь, тому що доведеться звертатися до юристів — і в тій країні, де зареєстрована біржа.
Підсумуємо вищесказане:
Цікавлять основи крипти? Напишіть нам і ми Вам допоможемо розібратися у цьому.
