Как инвестировать в криптовалюты
Большинство людей, которые задумываются о будущем, стремятся стать инвесторами и создать надежный портфель из активов, растущих в цене. Вложения в крипту позволяют желающим покинуть Уолл-стрит и влиться в ряды владельцев цифровых активов с огромным потенциалом.
Как инвестировать в криптовалюты
Большинство людей, которые задумываются о будущем, стремятся стать инвесторами и создать надежный портфель из активов, растущих в цене. Вложения в крипту позволяют желающим покинуть Уолл-стрит и влиться в ряды владельцев цифровых активов с огромным потенциалом. Но криптовалюты – это неизведанные воды, в которых новичкам трудно ориентироваться. В этой статье мы расскажем, как безопасно начать путь криптомагната, осветим ключевые моменты, которые необходимо знать до совершения вашей первой сделки, рассмотрим некоторые инвестиционные стратегии и посоветуем, как выбрать наиболее подходящую из них.
Как работает инвестирование в криптовалюту?
Как и любой вид вложений, вливание денег в криптомонеты основано на идее покупки актива по низкой цене и его последующей перепродажи дороже с целью получения прибыли. Эта причина применима как к долгосрочному инвестированию, так и к высокочастотной торговле. И этот временной горизонт лежит в основе большинства стратегий.
Какие знания нужны для торговли криптой?
Инвестирование в криптомонеты – задача непростая. Конечно, необдуманные шаги иногда могут приносить прибыль, однако неспособность реализовать эффективную торговую стратегию рано или поздно приведет к катастрофе. Отсутствие понимания блокчейна и криптовалют почти всегда способствует принятию необоснованных решений.
Прежде чем покупать BTC или альты, стоит ознакомиться с основными принципами крипторынка. Задавались ли вы когда-нибудь вопросом: «Что такое криптовалюта, DeFi, биткоин?». Понимание схемы работы этих технологий на базовом уровне значительно улучшит вашу способность принимать обоснованные решения при инвестировании.
Кроме того, существуют разные инструменты, которые помогают трейдеру, включая торговые индикаторы и анализ блокчейнов. Понимание различных способов покупки, продажи и торговли монетами поможет вам найти лучшие токены по выгодному курсу.
Криптокошельки
Централизованные биржи обычно предлагают встроенные криптокошельки с кастодиальным обслуживанием, которое гарантирует сохранность ваших активов до определенной суммы. Однако для взаимодействия с децентрализованными биржами вам понадобится какой-нибудь некастодиальный кошелек Web3. MetaMask является самым популярным из них, ведь он работает со многими блокчейн-сетями.
Аппаратные кошельки для криптовалюты. Браузерные кошельки, такие как MetaMask, невероятно удобны, но они не самые безопасные. Это связано с тем, что вы можете потерять или сломать компьютер, либо кто-то может получить доступ к вашему кошельку без вашего ведома. Кошельки, которые хранятся на централизованных биржах, неплохи для новичков, но у них есть один серьезный минус.
Если серверы централизованной биржи выйдут из строя или их взломают, вы не сможете получить доступ к своим средствам. Кроме того, гарантии по депозитам не безграничны, а это значит, что при потере средств вернуть их полностью не удастся.
Во многих случаях самым безопасным способом защиты ваших инвестиций является использование аппаратного кошелька с автономным холодным хранением. Большинство аппаратных кошельков поставляются с seed-фразой, которая действует как пароль. При условии, что она хранится в надежном месте и никто другой ее не знает, вы, и только вы, контролируете свои активы.
Однако создание собственного «банка» требует усердия и специальных знаний. По этой причине многие новички и инвесторы, не обладающие техническим складом ума, предпочитают хранить активы на централизованной бирже. Если это и Ваш выбор, то подумайте об использовании двухфакторной аутентификации (2FA) и регистрации нескольких биржевых счетов, чтобы распределить риски.
Криптобиржи
При инвестировании в криптовалюту вам придется работать с криптобиржей. Криптобиржа – это место, где покупают и продают криптоактивы. Централизованные биржи, такие как Coinbase и Binance, – это платформы, с которых начинает большинство трейдеров, поскольку здесь можно обменять монеты на фиатные валюты. То есть вы сможете перевести деньги со своего банковского счета на криптокошелек для покупки монет.
Криптобиржа, которая отслеживает цены на коины. Большинство централизованных бирж (CEX) требуют от пользователей загрузить фото удостоверения личности в целях «знания своего клиента» (KYC) и «борьбы с отмыванием денег» (AML). Однако некоторые токены доступны только на децентрализованных рынках (DEX).
DEX – это вид одноранговой биржи, которая использует смарт-контракты для автоматизации условий торговли.
Вместо того чтобы сводить индивидуальных инвесторов друг с другом через книгу заявок, многие DEX используют пулы ликвидности в рамках модели «автоматизированного маркетмейкера» (AMM). Чтобы взаимодействовать с DEX, например Uniswap, вам понадобится криптокошелек с самостоятельным хранением.
Ходлинг
Термин “ходл” означает удержание криптовалюты в течение длительного времени. Ходлинг – одна из самых стабильно результативных стратегий инвестирования в криптовалюту. Ее с большим успехом применяют как новички, так и опытные инвесторы. Суть заключается в том, чтобы покупать по низкой цене, сидеть тихо и ждать неопределенное время, пока инвестиции вырастут в цене.
Тактика hodl требует минимальных усилий и помогает инвесторам исключить эмоции после принятия торгового решения. Вместо того чтобы следить за ежедневными колебаниями цен своих инвестиций, ходлеры могут использовать при инвестировании подход «руки прочь». Кроме того, у многих высокочастотных трейдеров есть портфель hodl на будущее. Также такие трейдеры могут даже забирать прибыль от дневной торговли и помещать ее в hodl-портфель.
Перераспределение активов
Перераспределение активов выводит менталитет ходлинга на новый уровень за счет внедрения эффективного управления портфелем, которое позволяет фиксировать прибыль и сокращать убытки для максимизации прибыли с учетом показателей активов. Регулярно фиксируя прибыль и реинвестируя доходы, инвесторы могут диверсифицировать свои портфели.
Кроме того, фиксируя прибыль и перераспределяя ее, инвесторы могут вернуть свои первоначальные инвестиции и при этом остаться на коне. Это особенно распространенная стратегия снижения риска при высокоспекулятивных инвестициях.
Независимо от того, решите ли вы забрать все сразу, на определенном этапе или частями, этот метод помогает инвесторам максимизировать прибыль, не беря на себя слишком большой дополнительный риск.
Усреднение долларовой стоимости (DCA)
Усреднение долларовой стоимости (DCA) предполагает выделение определенной суммы капитала ежедневно, еженедельно, ежемесячно или раз в несколько месяцев для периодического наращивания инвестиционной позиции.
Поскольку у большинства людей нет огромных свободных сумм, откладывать часть зарплаты или регулярного дохода на инвестиции в криптовалюты — приемлемый для них вариант.
Этот способ делает составление инвестиционного бюджета относительно простым. Кроме того, он позволяет минимизировать влияние волатильности.
Регулярно инвестируя, можно использовать внезапное падение цен как возможность для покупки, избегая разочарования, которое возникает при значительной коррекции цен после вложения крупных средств. Следует отметить, что с частых вложений взимается больше комиссий. Однако такие периодические инвестиции помогают создать стабильный портфель.
Инвестиционная стратегия
Инвестиционная стратегия определяет желаемую прибыль инвестора от актива перед его продажей. В ней могут быть указаны ценовые цели, сроки их достижения и размер прибыли. Общей чертой многих стратегий торговли криптовалютами является фиксация прибыли. Это гарантирует, что вы сможете как минимум вернуть свои первоначальные инвестиции.
Выбор правильной стратегии требует понимания вашей склонности к риску. По натуре Вы консервативны или не очень любите рисковать? Хотите ли вы регулярно заниматься внутридневной торговлей или надеетесь накапливать средства в течение нескольких месяцев либо лет? Эти факторы помогут вам определиться с подходящей стратегией.
При инвестировании в криптовалюты не существует «универсальной» стратегии. Вместо этого каждый инвестор, скорее всего, выберет порядок действий, соответствующий его склонности к риску и временному горизонту.
Кроме того, учитывайте, какую сумму вы хотите инвестировать в криптовалюту и с какой периодичностью. Например, хотите ли вы внести крупную сумму единоразово или будете набирать позицию еженедельно либо ежемесячно?
Дневная торговля
Дневная торговля предполагает высокочастотную торговлю на небольших временных интервалах. К ней относят «скальпинг» и «свинг». Скальпинг использует преимущества небольших ценовых движений за короткое время, тогда как свинг-трейдинг подразумевает торговлю на более длительных отрезках времени — от нескольких дней.
С другой стороны, большинство видов торговли опирается на некоторые базовые инструменты. Например, трейдер, скорее всего, будет использовать торговые индикаторы, технический анализ, фундаментальный анализ.
Еще одним из самых распространенных способов торговли криптовалютами является использование кредитного плеча. Кредитное плечо – это способ торговли, который используется для максимизации прибыли. Однако он довольно рискован. Например, при использовании кредитного плеча 10x движение цены на 10% может привести к ликвидации и потере активов.
Поэтому не рекомендуется использовать кредитное плечо, если вы не знаете, что делаете. Стоит рассмотреть использование стоп-лосса, чтобы уменьшить последствия убытков. Кроме того, как и в случае с другими инвестициями, для успешной дневной торговли часто используется эффективная торговая стратегия.
Алгоритмическая торговля. Алгоритмическая торговля – это процесс автоматизации сделок с помощью заранее запрограммированных инструкций на основе определенных параметров. Эти параметры могут включать такие переменные, как колебания цен, время, объемы торгов и другие торговые индикаторы.
Одно из преимуществ алгоритмической торговли состоит в том, что она позволяет автоматизировать сделки, которые будут исполняться, пока вы находитесь вдали от компьютера. Многие используют алгоритмических «торговых роботов» для совершения высокочастотных сделок с относительно небольшой маржой, которая может накапливаться и приносить стабильную прибыль.
Торговые роботы варьируются от довольно простых и легких в использовании до продвинутых систем технической автоматизации. С другой стороны, они позволяют пользователям тестировать торговые стратегии на исторических данных.
Фарминг доходности
Yield farming – это криптовалютная стратегия, в которой участники “перепрыгивают” между протоколами кредитования и заимствования децентрализованных финансов (DeFi) в поисках самой высокой годовой процентной доходности (APY). Чаще всего это более высокорискованный вид инвестиций по сравнению с ходлингом. Однако доходность при этом может быть значительной.
Криптоактив можно представить в виде растения, которое растет медленно, но неуклонно.
«Фермеры», которые выращивают урожай, обеспечивают ликвидность протокола DeFi и получают взамен вознаграждение в виде токенов. Кроме того, они получают токены пула ликвидности (LP), которые представляют собой их долю в нем. Эти LP-токены можно использовать для получения дальнейшего вознаграждения.
Предлагаемые процентные ставки обычно отражают принимаемый на себя риск. Иными словами, пулы ликвидности с самыми высокими APY часто содержат более волатильные активы. Однако многие фермы предлагают пулы ликвидности со стейблкоинами и наиболее эффективными криптоактивами.
Хотя такие пулы могут приносить меньший процент, чем некоторые другие пулы, они обычно связаны с меньшим риском, если у актива более высокий 24-часовой объем торгов.
Каковы риски инвестирования в криптовалюту?
Прежде чем инвестировать в криптовалюту, учтите, что такие инвестиции рискованны. Несмотря на многочисленные преимущества, есть некоторые ключевые соображения, которые необходимо принять во внимание, прежде чем делать значительные инвестиции в криптовалюту.
Сейчас сфера криптовалют в основном не регулируется. Соответственно, большинство криптоактивов не гарантируются никакими финансовыми учреждениями. Вообще говоря, не существует органа, который обеспечивал бы безопасность инвесторов.
Кроме того, криптовалютные биржи могут быть взломаны. Когда это происходит на централизованной бирже, ваши деньги могут быть гарантированы до определенного момента. Однако гарантии нет. К тому же при взломе протоколов децентрализованных финансов (DeFi) и DEX практически нет никакой защиты.
Еще один момент – молодость отрасли. Мало кто понимает основные преимущества криптовалют и блокчейна. Поэтому многие из тех, кто инвестирует в криптовалюты, не знают о факторах, которые могут повлиять на цены активов. Кроме того, криптовалюты чрезвычайно волатильны. Цены на криптовалюты могут, казалось бы, провалиться сквозь землю почти без предупреждения. Поэтому любой криптоинвестор должен знать о волатильности этого класса активов.
Кроме того, инвестирование в криптовалюты может быть связано со значительными техническими рисками. Убедиться, что вы правильно ввели адрес кошелька, выбрать подходящую сеть и обеспечить безопасность своих средств может быть непросто. По этой причине инвесторы всегда должны проявлять повышенную осторожность при переводе активов и взаимодействии с криптобиржами.
Среди других рисков — фиктивные инвестиционные возможности, отмывание денег, схемы pump-and-dump, фальшивые биржи и самые разные виды мошенничества. Если что-то кажется вам незаконным или слишком хорошим, чтобы быть правдой, велика вероятность, что так оно и есть.
Некоторые самозванцы используют социальные сети и YouTube, выдавая себя за знаменитостей или авторитетных людей, которые инвестируют в криптовалюты. С помощью такой тактики регулярно обманывают ничего не подозревающих инвесторов, поэтому не забывайте проявлять повышенную осторожность.
Какие компании инвестируют в криптовалюту?
Инвестирование в криптовалюту стало сверхприбыльным бизнесом. На самом деле, некоторые из крупнейших мировых компаний инвестируют в криптовалюту и держат эти активы на своих балансах. Среди них – Microsoft, Visa, Mastercard, PayPal, Goldman Sachs и MicroStrategy. Полное принятие криптовалюты трудно игнорировать.
Исторически сложилось так, что отсутствие понимания и знаний создавало для организаций барьер, мешавший начать использовать криптовалюту. Однако сейчас многие из них делают все возможное, чтобы стать частью блокчейна и рынка криптовалют.
Вывод
Поначалу инвестиции в крипторынок могут вызывать страх. Однако теперь, когда у вас есть все необходимые инструменты для начала инвестиционного пути, вы сможете быстро приступить к делу.
Помните: всегда проводите собственные исследования, никогда не ставьте больше, чем можете позволить себе потерять, и не забывайте по ходу дела фиксировать прибыль!
Интересует криптовалюта? Напишите нам, и мы поможем Вам в этом разобраться.
