Скам в криптоиндустрии

Скам в криптоиндустрии

Скам в криптоиндустрии – это проект или инвестиционный инструмент, который по той или иной причине перестал выполнять свои обязательства перед инвесторами. С английского это слово так и переводится «афера», «мошенничество». Многие скам-проекты, особенно в криптоиндустрии, выходили на ICO (первичное размещение на бирже). Тех, кто создает мошеннические схемы в интернете, называют скамерами.

Скам: что это такое простыми словами

В отличие от “традиционных” видов мошенничества, связанных, например, с банковскими переводами, скам имеет узкую специфику и направлен на обман инвесторов. Опишем подробнее и простыми словами, каким бывает скам, что это означает для криптоинвесторов и как он работает.

Скам подразумевает вложение в мошеннический проект или прямой перевод криптовалюты на кошелек злоумышленника. Соответственно, скамить – значит обмануть пользователя, украв его деньги. А киберпреступники, которые занимаются скамом, называются скамерами.

Главные признаки скама. Опытные инвесторы анализируют предложения, прежде чем принять в них участие. Криптовалютный скам можно распознать по нескольким признакам:

• Частые сбои в работе сайта (означают, что создатели не планируют вкладывать в развитие проекта).
• Техническая поддержка не отвечает на вопросы клиентов.
• Проблемы с выводом денег.
• Проект повышает доходность и активно скупает рекламу.
• Большое количество негативных отзывов.
• Снижение трафика.
• Также стоит проанализировать идею проекта. Если ресурс обещает высокий доход, но не дает информации об источнике денег — скорее всего, это скам.

С появлением криптовалют скам стал развиваться активнее, поскольку найти мошенников стало сложнее из-за специфики блокчейна: транзакции легко отследить, но идентифицировать владельца кошелька намного труднее, чем владельца банковских счетов. Злоумышленники придумывают новые, более изощренные способы кражи денег.

Скам в криптовалютах, ICO или DeFi – заведомо мошеннический проект, созданный для сбора средств и других видов обмана без выполнения обязательств перед инвесторами. Несмотря на особенности каждого из направлений, их признаки всегда схожи. Они связаны с командой, идеей, маркетинговой структурой, токеномикой и другими нюансами. Рассмотрим виды скамов и признаки, по которым их можно распознать. Отдельно приведем примеры популярных мошеннических схем, сервисы для их выявления и способы защиты.

Скам в криптоиндустрии: какие виды бывают

Чтобы понимать, что такое скам в криптоиндустрии, нужно знать классификацию мошеннических схем. Условно их делят по нескольким критериям.

По продолжительности скамы бывают:

• краткосрочные – работают не больше 3-6 месяцев, после чего исчезают;
• долгосрочные – ориентированы на хайповую составляющую, могут существовать несколько лет.

По сложности:

• простые — ориентированы на массовость и возможность обмануть хотя бы одного из 10 человек;
• средние – имеют необходимое оформление и документы, ориентированы на ценителей сферы блокчейна, распознаются при глубоком изучении;
• сложные — трудно выявляемые скамы, сделанные на высоком уровне.

По целям:

• обман – скам-проекты в криптовалютах, ICO, DeFi, которые сразу создаются для мошенничества;
• вынужденная мера – приходят к обману постепенно из-за неудачного ICO или по другим причинам.

Особенность первого типа в том, что создатели скама сразу ориентируются на мошеннические действия. Причина смены «формата» у второго типа может быть разной: ссоры в команде, отсутствие воли у создателя, жадность и т. д.

Чаще всего на рынке фиксируют ICO-скамы. У них тоже есть собственная классификация.

Виды ICO-скама.

1. Exit Scam. Это самая простая и грубая схема. Создатели собирают средства доверчивых пользователей, потом внезапно исчезают, не оставляя о себе данных.
2. Bounty Scam. Содержат баунти-программы, которые якобы должны выплачивать вознаграждения инвесторам, помогающим продвигать и рекламировать проект. На самом деле обещанных вознаграждений инвесторы не получают.
3. Url-scam. Подразумевает разработку поддельного сайта, который является точной копией честного ICO, с указанием кошельков, куда инвесторы могут вносить средства. Некоторые URL-Scam настолько совершенны, что очень опытные пользователи не могут заметить отличий.
4. Exchange Scam. ICO запускается на мошеннической криптовалютной бирже, чтобы обмануть инвесторов и таким образом выманить у них средства.
5. White Paper Plagiarism Scam. Берется Белая книга (главный технический документ) этого проекта, копируется с незначительными изменениями, название меняется на фейковое.

За последние 2 года фиксируется рост скама в DeFi. 

Также можно отметить несколько разновидностей скама в DeFi.

1. Rug pull. Создается актив, который маскируется под популярный токен. Для него запускается торговая пара и пул на DEX (децентрализованная биржа). Пользователи вкладывают свои средства в актив, считая его перспективным. Через некоторое время авторы схемы неожиданно выводят средства пользователей. Цена токена падает до нуля, и токены никому на рынке не нужны. Владельцы таких токенов не могут их никому продать.
2. Honeypot. Выпускается токен, он появляется на децентрализованной бирже, начинается агрессивная рекламная кампания. Смарт-контракт содержит запрет на продажу токена кому-либо, кроме создателей схемы. Актив рекламируется, продается, и когда его стоимость достигает нужного значения, создатели скама начинают продажу актива, пока цена остается на должной отметке.
3. Exploit Protocol. Создается децентрализованный протокол, в его код добавляется эксплойт. В протокол привлекают как можно больше клиентов с помощью высоких показателей доходности на первом этапе. Но потом используется уязвимость кода, и средства клиентов мгновенно похищают.

Как работают скам-проекты

По данным аналитической компании Chainalysis, мошенничество стало самым популярным видом интернет-преступлений в 2020 году (54% от общего количества нарушений). Однако по сравнению с 2019-м доход от афер значительно снизился (с $9 млрд до $2,7 млрд). За тот же период количество платежей на мошеннические адреса выросло с 5 млн до 7,3 млн (на 48%). Крупнейшей аферой 2020 года стал проект Mirror Trading International. Организаторы схемы завладели активами более чем 471 тыс. инвесторов на сумму $589 млн.

Исследование Chainalysis

Пирамиды и схемы Понци. Мошенники используют множество способов обмана клиентов. Самую известную схему придумал Чарльз Понци:

1. Компания принимает деньги от вкладчиков, обязуясь вернуть их через определенное время с прибылью.
2. Разработчики находят таких инвесторов, из активов которых выплачивают проценты первым клиентам.
3. Чтобы выполнять обязательства перед вкладчиками, компания привлекает новых участников.
4. Организаторы исчезают с деньгами клиентов, как только проект начинает работать в убыток.

Пирамида Понци — это система, которая выплачивает деньги инвесторам и тем, кто их привлекает. Схема не имеет конца и является незаконной в большинстве стран.

Мобильные приложения. Наряду с обычным майнингом на компьютерах существует еще один вид, работающий на портативных устройствах. Однако не все пользователи участвуют в добыче криптовалют по своей воле.

Злоумышленники создают мобильные приложения с майнером. Продукт продают на официальных платформах или других ресурсах. Отдельные приложения предлагают майнинг на удаленных серверах. Пользователи покупают продукт, но получают приложение, которое лишь красиво визуализирует добычу монет.

Фишинг. Старые методы обмана инвесторов тоже не теряют актуальности. Один из самых известных — криптовалютный фишинг. Мошенники от имени компаний присылают на электронную почту жертвы письмо, в котором может быть интересное предложение, сообщение о крупном переводе, уведомление о входе в учетную запись и другая информация, привлекающая внимание.

Пользователь переходит по ссылке на поддельный сайт биржи или кошелька, который по функциям и дизайну обычно ничем не отличается от официального. Клиенту предлагают ввести данные учетной записи, которые получат злоумышленники. Ничего не подозревающий пользователь потеряет доступ к личному кабинету, или же с его счета выведут активы.

ТОП скамов в криптоиндустрии

Если приводить примеры, можно выделить несколько скам-проектов, которые изрядно нашумели и оставили без денег многих инвесторов. К самым популярным стоит отнести следующие:

• OneCoin – цифровой актив, созданный в 2014 году. Позиционировался как «убийца» Bitcoin. Разработчик сумел убедить людей в ​​перспективах и возможностях нововведения и его использования во всем мире. За три года создатели привлекли более 4 млрд инвестиций, а общие убытки могли достичь 15 млрд. Впоследствии деятельность компании оказалась под запретом.
• Plus Token — еще один скам-проект в сфере криптовалют, который сумел привлечь более 4$ млн. В него вкладывались люди из Китая, Японии и Европы, а общая сумма украденных средств превысила 2 млрд долларов в криптовалюте. Это один из крупнейших скамов.
• Bitconnect – стейкинг-проект, созданный в 2016-м и закрывшийся через два года. Суть заключалась в покупке цифровых активов и блокировке определенной суммы на контракте для получения прибыли в будущем. В итоге оказалось, что это пирамида. Убытки проекта составили более 3,5 млрд долларов.

Помимо рассмотренных выше, можно выделить и другие скамы в сфере криптовалют: Prizm, LoopX, Pincoin, 999 и другие.

Как защититься от скама

Нет гарантии, что любой запуск, связанный с криптовалютой или блокчейном, будет законным или успешным, но шаги, описанные ниже, могут помочь вам быть максимально уверенными в том, что вы не попались на мошенничество.

Изучите команду. Возможно, важнейший фактор успеха любого ICO или криптовалюты — это разработчики и административная команда, стоящая за проектом. В криптовалютном пространстве доминируют громкие имена, а такие суперзвезды-разработчики, как, например, основатель Ethereum — Виталик Бутерин, способны создавать или разрушать новые проекты, просто указав свои имена в команде разработчиков. По этой причине мошенники все чаще выдумывают фальшивых основателей и биографии для своих проектов.

Лучшая защита от этой мошеннической тактики — тщательно изучить отдельных членов команды проекта, прежде чем вкладывать средства. Плохой знак, например, если вы не можете найти никакой информации о конкретном разработчике или основателе в интернете или других социальных сетях. Даже если профили существуют, проверьте, соответствует ли их активность количеству подписчиков и лайков, которые они набирают. Люди, которые редко общаются со своими подписчиками, но имеют тысячи поклонников, могут оказаться ненастоящими.

Кроме проверки того, настоящая ли команда разработчиков, важно приложить усилия и выяснить, соответствует ли их квалификация. Есть ли у основателей опыт, о котором они заявляют? Имеет ли он отношение к текущему проекту?

Изучите whitepaper. Whitepaper является основным документом для любого проекта. В нем должны быть изложены предыстория, цели, стратегия, проблемы и сроки реализации любого проекта. Официальные документы могут оказаться невероятно разоблачительными: компании, у которых яркий веб-сайт, могут показать, что у них отсутствует фундаментально обоснованная концепция.

Первый шаг к анализу whitepaper – внимательно его прочитать. Проверьте, есть ли в техническом документе дополнительные ресурсы, включая финансовые модели, юридические вопросы, SWOT-анализ и дорожную карту для реализации.

Любой ценой следует избегать компаний, которые не публикуют официальных документов.

Но помните, что даже наличие убедительных белых книг не гарантирует, что проект не заскамится. 

Насколько осуществим проект? Хотя это может показаться очевидным, ICO и криптовалютные проекты с наибольшими шансами на успех — это те, у которых есть фундаментальная структура, чтобы пережить своих конкурентов. Многие запуски, даже получившие широкую огласку, прекратились после того, как угас первоначальный интерес к проекту. Лучшие шансы на успешное инвестирование зависят от компании, у которой есть достижимый набор целей. Сейчас компания должна иметь убедительную концепцию, но она также должна уметь воплощать эту концепцию в жизнь как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе.

Наряду с вопросом осуществимости стоит вопрос прозрачности. Компании, у которых есть выдающиеся концепции и модели, с большей вероятностью, чем другие, захотят быть максимально прозрачными для широкого сообщества. Ищите компании, которые стремятся держать потенциальных инвесторов в курсе, регулярно публикуя подробные отчеты о проделанной работе на веб-сайте компании или в социальных сетях. Также полезно посмотреть, есть ли у компании график того, что происходило в процессе разработки.

Не верьте громким обещаниям. Даже самые успешные ICO и криптовалюты подвергаются критике за то, что их подпитывает спекулятивное инвестирование. Идея быстрого обогащения за счет инвестиций в новый популярный проект достаточно привлекательна, чтобы вовлечь опытных инвесторов и новичков в рискованные области. Будьте осторожны при поиске новых инвестиционных возможностей в сфере ICO и криптовалют. Имейте в виду, что проекты, которые звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, такими и являются. Потратьте время на тщательное изучение каждой детали и исходите из того, что отсутствие важной ​​информации может быть попыткой скрыть несостоятельную модель или концепцию. Ищите внешние источники, чтобы проверить законность любого проекта, прежде чем инвестировать, и всегда задавайте вопросы, на которые вы пока не можете найти ответы.

Что делать, если все-таки стали жертвой скама?

Здесь многое будет зависеть от разновидности скама, жертвой которого вы стали. Если вы отправили средства на неизвестный кошелек и не получили обещанного «вознаграждения» или мошенники почистили ваш кошелек, то шансы восстановить справедливость практически равны нулю. Скорее всего, придется это проглотить и в следующий раз быть умнее.

Если же вас заскамила криптовалютная биржа, то шанс вернуть деньги есть. Для этого вы должны:

• Зафиксировать текущий баланс учетной записи на обменнике;
• Зафиксировать факт отправки средств на биржу.

Чтобы у вас появилась хотя бы теоретическая возможность получить свои деньги назад, звезды должны сойтись определенным образом:

1. Биржа объявила себя банкротом, или началось уголовное разбирательство. Тогда вы получите свои деньги назад как кредитор. Но это не точно;
2. Сайт биржи все еще работает. Часто скамеры после опустошения пула сносят как социальные сети, так и сайт проекта;

Ну и множество других юридических нюансов — например, биржа должна быть зарегистрирована как юридическое лицо или как участник рынка ценных бумаг. Причем в соответствии с законодательством по месту своей регистрации. А еще у вас должно быть огромное желание во всем этом участвовать, потому что придется обращаться к юристам — и в той стране, где зарегистрирована биржа. 

Вывод

Подытожим вышесказанное:

• Скам – это распространенное в интернете явление. Аферы не обязательно касаются криптовалюты;
• В криптоиндустрии подловить пользователей проще, потому что для нее характерны анонимность и отсутствие законодательного регулирования;
• Скам – это давление на жадность: мошенники обещают заработок не только солидный, но и быстрый;
• Вернуть деньги, если вас заскамили, крайне сложно;
• Чтобы не стать жертвой мошенников, следует верить только официальным каналам проектов – их твиттеру или новостям на сайте. Также не стоит вестись на их мнимую щедрость: никто не будет просто так кидать вам криптовалюту на кошелек.

Интересуют основы крипты? Напишите нам, и мы Вам поможем в этом разобраться.