Види ризиків в трейдингу Види ризиків в трейдингу. Існують різні ризики в трейдингу, які ви повинні враховувати у торгівлі на фінансових ринках. Ваші гроші можуть принести вам величезний прибуток або великі збитки. Чим краще ви будете розуміти можливі ризики, і те, як їх можна контролювати та стримувати, тим більш підготовленим трейдером ви будете. Що таке […]
Види ризиків в трейдингу. Існують різні ризики в трейдингу, які ви повинні враховувати у торгівлі на фінансових ринках. Ваші гроші можуть принести вам величезний прибуток або великі збитки. Чим краще ви будете розуміти можливі ризики, і те, як їх можна контролювати та стримувати, тим більш підготовленим трейдером ви будете.
Коли справа доходить до інвестування у фондовий ринок, люди зазвичай запитують: «Які найбільш безризикові інвестиції гарантуватимуть гарний прибуток?» Що ж, немає нічого поганого у пошуку безпечних інвестиційних можливостей, але насправді існують конкретні види ризиків під час інвестування. Воррен Баффет сказав: «Ризик виникає через незнання того, що ви робите».
Ризиком можна назвати можливість втрати частини чи всієї суми ваших коштів. Невпевненість у поверненні — це також ризик. У цій статті ми розглянемо деякі ризики, пов’язані з трейдингом та валютним ринком, і дамо вам поради про те, як ви можете максимально обмежити їх у своїй торгівлі.
Отже, розберемо різні види ризиків.
Як трейдер, ви, перш за все, повинні слідувати ризик-менеджменту та відповідати за управління своїми грошима та рівнем ризику у вашому портфелі. Одним з основних правил управління ризиками є те, що ви не повинні ризикувати більше, ніж можете дозволити собі втратити.
Однією з найбільших помилок, які роблять трейдери на постійній основі є агресивне використання кредитного плеча. Деякі часто використовують максимальне можливе плече, яке пропонує їх брокер. Це, безумовно, вірний рецепт катастрофи, яка рано чи пізно буде реалізована.
Крім того, контроль над своїми емоціями відіграє важливу роль у вашій спільній стратегії управління ризиками. Якщо ви не можете контролювати свої емоції, ви будете робити критичні помилки при виконанні угоди. Коли ринки стають нестабільними, вам необхідно контролювати свої емоції та реагувати об’єктивно та з тверезим розумом.
Вам буде потрібна велика торгова дисципліна. У вас має бути структурований, добре продуманий план, який включає різні компоненти ризику і те, як ви збираєтеся їх виконувати на практиці.
Розгляньмо докладніше деякі ризики, на які трейдерам потрібно звертати пильну увагу.
Ще одним важливим компонентом ризику є коливання процентних ставок. Ми знаємо, що коли організація або установа запозичує кошти у кредитора, кредитор надає ці кошти в обмін на певну процентну ставку за кредитом.
Процентна ставка, зазвичай, визначається розміром ризику, що бере він кредитор. Зазвичай позичальники, які вважаються схильними до високого ризику, платитимуть вищу відсоткову ставку за кредитом. І навпаки, позичальники з нижчим рівнем ризику сплачуватимуть нижчі відсоткові ставки протягом терміну дії кредиту.
Центральні банки несуть відповідальність за встановлення грошово-кредитної політики для забезпечення економічного зростання та стабільності. Коливання відсоткові ставки на валютних ринках визначають безліч рішень для трейдерів.
Важливо, що відсоткові ставки та курси обміну валют у країні часто пов’язані між собою. Ретельно відстежуючи зміни процентних ставок, ви знатимете, куди великі установи інвестують свої активи, щоб отримати максимально можливий прибуток.
Багато разів великі інститути фокусувалися на Carry trade, що ґрунтується на різниці у відсоткових ставках. Як правило, валютні пари з вищою прибутковістю залучають більший попит великих фінансових установ та інвесторів.
Маржинальний ризик або ризик кредитного плеча можуть відігравати важливу роль у вашій торгівлі.
Що таке маржинальна торгівля? Маржинальна торгівля дозволяє використати кредитне плече. Зазвичай, коли ви розміщуєте угоду, вам потрібно покриття лише частини вашої позиції. Ваша угода вважається позиковою, якщо ви можете збільшити розмір своєї позиції коштом позикового капіталу. Ця позикова сума вважається маржинальною вимогою.
Багато брокерів дозволяють своїм клієнтам використовувати кредитне плече до 1:100 або навіть 1:500. Але тільки тому, що ви маєте таку можливість, це не обов’язково означає, що ви повинні нею скористатися.
Ризик обмінного курсу – це ризики, пов’язані з динамічними змінами вартості валюти. Ризик обмінного курсу має особливе значення для компаній, які здійснюють операції у кількох країнах або регулярно експортують свою продукцію. Часто прибуток і маржа тісно пов’язані зі змінами обмінного курсу в країні, де компанії ведуть свій бізнес.
Політичний та економічний ризик може відіграти значну роль. Економічні та політичні чинники можуть змінити інвестиційний ландшафт у конкретній країні, що може створити ризик для трейдерів.
Під час виборів можуть виникнути моменти політичної невизначеності у країні, що зазвичай призводить до більшої нестабільності обмінного курсу. Як правило, слід уважно стежити за передвиборчим опитуванням, щоб не дивуватись результатам голосування. Зміни у політичних партіях можуть змінити підхід нового уряду до монетарної та фіскальної політики.
Коли в країні відбуваються несподівані вибори, можуть виникнути різні невизначеності. Несподівані вибори можуть викликати різні випадки, такі як недовіра, корупція чи скандали. Зазвичай незаплановані вибори можуть бути дуже проблематичними та збільшувати волатильність. Крім того, вибори можуть спричинити інші події, такі як протести або страйки. Вам вкрай важко передбачити ці події, проте, чим більше ви знаєте політичні справи всередині країни, тим легше вам буде реагувати на раптові зміни.
Використання економічного календаря дозволить вам відстежувати, коли відбуватимуться важливі заплановані події новин, щоб ви могли краще планувати свої угоди. Ви повинні стежити за поточними подіями та новинами, які можуть вплинути на ваші торгові позиції.
Коли ви торгуєте на фінансових ринках, ви повинні очікувати, що людина або організація, що знаходяться на іншій стороні угоди, готові виконати свої фінансові зобов’язання.
Кредитний ризик – це ризик, коли одна сторона угоди не може сплатити іншій стороні. Це може статися тому, що одна сторона зазнає банкрутства.
Коли ви торгуєте, ви повинні знати про правила та положення, яких дотримується ваш брокер. Вкрай важливо, щоб брокер належним чином регулювався в країні, в якій він веде бізнес, і підтримував належні резерви на випадок, якщо інша сторона, пов’язана з торгівлею, не зможе покрити свої збитки.
Інша форма ризику, пов’язаного з трейдингом, — це операційні ризики. Операційний ризик виникає, коли залучені різні внутрішні процеси та людські фактори. Крім того, операційний ризик може включати правові ризики, шахрайство і безпеку.
Операційний ризик і управління зазвичай йдуть пліч-о-пліч. Наприклад, коли брокер має сильну управлінську команду, ступінь операційного ризику зменшується. І навпаки, коли керування слабке, операційний ризик зростає.
Як трейдер, ви зобов’язані досліджувати та оцінювати діяльність своєї торгівлі, прагнучи максимально знизити операційні ризики.
Волатильність грає значну роль у трейдингу. Ризик волатильності визначає ступінь коливань на ринках і, безумовно, має бути включений до торгової стратегії кожного трейдера.
Хоча багато трейдерів зазвичай дивляться на волатильність з погляду негативного невизначеного елемента ризику, є також багато позитивних компонентів волатильності. Без певної міри волатильності, для трейдера було б майже неможливо отримати вигоду зі своєї торгової діяльності.
Зазвичай під час новинних подій із сильними наслідками волатильність може різко зрости та стати надмірно високою. Саме тоді волатильність може негативно вплинути на відкриті позиції трейдера.
Ще один тип ризику, про який вам потрібно знати, це ризик шахрайства. У перші дні розвитку онлайн трейдингу це було найпоширенішим явищем. Останнім часом відбулися значні покращення у відсіюванні несумлінних брокерів. Щоб зменшити ваші шанси працювати з несумлінним брокером, ви повинні ретельно дослідити брокера, у якого збираєтеся відкривати торговий рахунок.
Як уже зазначалося раніше, ви повинні з’ясувати, чи регулюється брокер у країні, де він веде бізнес. За допомогою невеликого дослідження ви можете знайти багато інформації, про брокерів ринку, які добре себе зарекомендували.
Перш ніж передати свій капітал, ви повинні переконатися, що ви знайшли хороший брокер. Брокерський ризик може вплинути на вас і ваш оборотний капітал у різний спосіб. Деякі брокери не регулюються, і, на жаль, деякі з них не зацікавлені у вашому успіху.
Сьогодні існує безліч брокерів, які конкурують за ваші гроші. Тому ви несете відповідальність за проведення відповідного дослідження та належної обачності, щоб знайти найбільш відповідного брокера. Хоча більшість відомих брокерів регулюються, деякі з більш дрібних брокерів знаходяться в офшорних місцях, де регулюючих органів не існує.
Одна з причин, чому деякі брокери воліють вести свій бізнес на нерегульованій території, полягає в тому, що таким чином брокер може значно знизити свої загальні експлуатаційні витрати. Витрати на отримання та підтримку регулюючої ліцензії можуть бути досить дорогими. Крім того, вимоги до капіталу, які створюються регулюючими органами можуть створити бар’єр для входу в бізнес для багатьох брокерів, які не можуть залучити необхідні кошти.
Як правило, краще спробувати працювати з брокером, який регулюється державним органом. При роботі з регульованим брокером належний нагляд часто може захистити вас від поганої ділової практики або шахрайських дій. Крім того, пошук відповідного брокера також допоможе вам мінімізувати кредитні ризики.
Що таке девальвація? Девальвація відбувається, коли країна навмисно коригує валюту своєї країни у бік щодо іншої валюти.
Девальвація — це інструмент грошово-кредитної політики, який використовують країни з фіксованим обмінним курсом. Девальвація визначається урядом, який випускає валюту та є прямим результатом діяльності уряду. Одна з основних причин, через яку країна знецінює свою валюту, полягає у запобіганні торговим дисбалансам. Коли валюта знецінюється, це знижує вартість експорту країни, що робить експорт менш дорогим і, своєю чергою, робить його більш конкурентоспроможним на світових ринках.
Якщо країна знецінює свою валюту, то країні, можливо, доведеться підвищити свої відсоткові ставки, щоб контролювати інфляцію. Девальвація робить товари, які продаються в іншій країні, більш привабливими, оскільки ціни товарів знижуються щодо вартості їхньої валюти.
Ще один значний валютний ризик, пов’язаний із девальвацією, має психологічний характер. Девальвація може розглядатись як ознака економічної слабкості, яка може поставити під загрозу кредитоспроможність країни. Іноді девальвація може призвести до ефекту доміно, де інші країни знецінюють свою валюту у відповідь на девальвацію в сусідній країні. Така ситуація лише посилює економічні проблеми на світових ринках. При торгівлі на валютних ринках ви повинні знати, які країни знецінюють свою валюту і як ви можете скористатися цією ситуацією.
Щоб бути успішним трейдером, необхідно повністю розуміти різні типи ризиків, з якими ви стикаєтеся, і те, як ці ризики можуть вплинути на ваші позиції. Управління ризиками – ваше основне завдання як трейдера. Багато ризиків, які обговорюються в цій статті, за умови правильного моніторингу та обліку у вашій торговій стратегії, можуть допомогти вам захистити та розширити прибутковість свого торгового портфеля.
Однак багато трейдерів просто не враховують жодного з можливих ризиків. Кількість ризиків досить велика, але хто сказав, що робота трейдера є легкою? Всі можливі ризики повинні ретельно контролюватись та розглядатися як частина вашого торгового плану.
Цікавлять основи трейдингу? Напишіть нам і ми Вам допоможемо розібратися у цьому.
