# Скам в криптоиндустрии

- Источник: https://tradinginfo.ua/ru/blog/skam-v-kryptoindustrii
- Автор: Христина (https://tradinginfo.ua/ru/u/khrystyna)
- Опубликовано: 2022-07-20
- Категория: Основы крипто
- Теги: Основы крипто
- Время чтения: ~12 мин

> Скам в криптоиндустрии – это проект или инвестиционный инструмент, который по той или иной причине перестал выполнять свои обязательства перед инвесторами. С английского это слово так и переводится «афера», «мошенничество».

---

## Скам в криптоиндустрии

**Скам в криптоиндустрии – это проект или инвестиционный инструмент, который по той или иной причине перестал выполнять свои обязательства перед инвесторами. С английского это слово так и переводится «афера», «мошенничество». Многие скам-проекты, особенно в криптоиндустрии, выходили на ICO (первичное размещение на бирже). Тех, кто создает мошеннические схемы в интернете, называют скамерами.**

## Скам: что это такое простыми словами

![Скам в криптоиндустрии](/uploads/2026/05/9541bf61a1277aee.jpg)

В отличие от “традиционных” видов мошенничества, связанных, например, с банковскими переводами, **скам** имеет узкую специфику и направлен на обман инвесторов. Опишем подробнее и простыми словами, каким бывает **скам**, что это означает для криптоинвесторов и как он работает.

**Скам** подразумевает вложение в мошеннический проект или прямой перевод [криптовалюты](/blog/shcho-take-kryptovaliuta) на кошелек злоумышленника. Соответственно, скамить – значит обмануть пользователя, украв его деньги. А киберпреступники, которые занимаются скамом, называются скамерами.

**Главные признаки скама.**
Опытные инвесторы анализируют предложения, прежде чем принять в них участие. Криптовалютный скам можно распознать по нескольким признакам:

-   Частые сбои в работе сайта (означают, что создатели не планируют вкладывать в развитие проекта).
-   Техническая поддержка не отвечает на вопросы клиентов.
-   Проблемы с выводом денег.
-   Проект повышает доходность и активно скупает рекламу.
-   Большое количество негативных отзывов.
-   Снижение трафика.
-   Также стоит проанализировать идею проекта. Если ресурс обещает высокий доход, но не дает информации об источнике денег — скорее всего, это скам.

С появлением криптовалют скам стал развиваться активнее, поскольку найти мошенников стало сложнее из-за специфики [блокчейна](/blog/shcho-take-blokchein): транзакции легко отследить, но идентифицировать владельца кошелька намного труднее, чем владельца банковских счетов. Злоумышленники придумывают новые, более изощренные способы кражи денег.

Скам в криптовалютах, [ICO](/blog/ico) или [DeFi](/blog/defi) – заведомо мошеннический проект, созданный для сбора средств и других видов обмана без выполнения обязательств перед инвесторами. Несмотря на особенности каждого из направлений, их признаки всегда схожи. Они связаны с командой, идеей, маркетинговой структурой, токеномикой и другими нюансами. Рассмотрим виды скамов и признаки, по которым их можно распознать. Отдельно приведем примеры популярных мошеннических схем и способы защиты.

## Скам в криптоиндустрии: какие виды бывают

![Скам в криптоиндустрии](/uploads/2026/05/3698fe215eb8a23d.jpg)

Чтобы понимать, что такое **скам** в криптоиндустрии, нужно знать классификацию мошеннических схем. Условно их делят по нескольким критериям.

**По продолжительности скамы бывают:**

-   краткосрочные – работают не больше 3-6 месяцев, после чего исчезают;
-   долгосрочные – ориентированы на хайповую составляющую, могут существовать несколько лет.

**По сложности:**

-   простые — ориентированы на массовость и возможность обмануть хотя бы одного из 10 человек;
-   средние – имеют необходимое оформление и документы, ориентированы на ценителей сферы блокчейна, распознаются при глубоком изучении;
-   сложные — трудно выявляемые скамы, сделанные на высоком уровне.

**По целям:**

-   обман – скам-проекты в криптовалютах, ICO, DeFi, которые сразу создаются для мошенничества;
-   вынужденная мера – приходят к обману постепенно из-за неудачного ICO или по другим причинам.

Особенность первого типа в том, что создатели скама сразу ориентируются на мошеннические действия. Причина смены «формата» у второго типа может быть разной: ссоры в команде, отсутствие воли у создателя, жадность и т. д.

**Чаще всего на рынке фиксируют ICO-скамы. У них тоже есть собственная классификация.**

**Виды ICO-скама.**

1.  **Exit Scam.** Это самая простая и грубая схема. Создатели собирают средства доверчивых пользователей, потом внезапно исчезают, не оставляя о себе данных.
2.  **Bounty Scam.** Содержат баунти-программы, которые якобы должны выплачивать вознаграждения инвесторам, помогающим продвигать и рекламировать проект. На самом деле обещанных вознаграждений инвесторы не получают.
3.  **Url-scam.** Подразумевает разработку поддельного сайта, который является точной копией честного ICO, с указанием кошельков, куда инвесторы могут вносить средства. Некоторые URL-Scam настолько совершенны, что очень опытные пользователи не могут заметить отличий.
4.  **Exchange Scam.** ICO запускается на мошеннической криптовалютной [бирже](/blog/birzha), чтобы обмануть инвесторов и таким образом выманить у них средства.
5.  **White Paper Plagiarism Scam.** Берется [Белая книга](/blog/bila-knyha-white-paper) (главный технический документ) этого проекта, копируется с незначительными изменениями, название меняется на фейковое.

За последние 2 года фиксируется рост **скама в DeFi.** 

**Также можно отметить несколько разновидностей скама в DeFi.**

1.  **Rug pull.** Создается актив, который маскируется под популярный [токен.](/blog/token) Для него запускается торговая пара и пул на [DEX](/blog/deks-dex) (децентрализованная биржа). Пользователи вкладывают свои средства в актив, считая его перспективным. Через некоторое время авторы схемы неожиданно выводят средства пользователей. Цена токена падает до нуля, и токены никому на рынке не нужны. Владельцы таких токенов не могут их никому продать.
2.  **Honeypot.** Выпускается токен, он появляется на децентрализованной бирже, начинается агрессивная рекламная кампания. [Смарт-контракт](/blog/smart-kontrakt) содержит запрет на продажу токена кому-либо, кроме создателей схемы. Актив рекламируется, продается, и когда его стоимость достигает нужного значения, создатели скама начинают продажу актива, пока цена остается на должной отметке.
3.  **Exploit Protocol.** Создается децентрализованный протокол, в его код добавляется эксплойт. В протокол привлекают как можно больше клиентов с помощью высоких показателей доходности на первом этапе. Но потом используется уязвимость кода, и средства клиентов мгновенно похищают.

## Как работают скам-проекты

По данным аналитической компании [Chainalysis](https://www.chainalysis.com/), мошенничество стало самым популярным видом интернет-преступлений в 2020 году (54% от общего количества нарушений). Однако по сравнению с 2019-м доход от афер значительно снизился (с $9 млрд до $2,7 млрд). За тот же период количество платежей на мошеннические адреса выросло с 5 млн до 7,3 млн (примерно на 46%). Крупнейшей аферой 2020 года стал проект Mirror Trading International. Организаторы схемы завладели активами более чем 471 тыс. инвесторов на сумму $589 млн.

_Исследование Chainalysis_

![Скам в криптоиндустрии](/uploads/2026/05/6b4f0e89730d1c07.jpg)

**Пирамиды и схемы Понци.**
Мошенники используют множество способов обмана клиентов. Самую известную схему придумал Чарльз Понци:

1.  Компания принимает деньги от вкладчиков, обязуясь вернуть их через определенное время с прибылью.
2.  Разработчики находят таких инвесторов, из активов которых выплачивают проценты первым клиентам.
3.  Чтобы выполнять обязательства перед вкладчиками, компания привлекает новых участников.
4.  Организаторы исчезают с деньгами клиентов, как только проект начинает работать в убыток.

**Пирамида Понци** — это система, которая выплачивает деньги инвесторам и тем, кто их привлекает. Схема не имеет конца и является незаконной в большинстве стран.

**Мобильные приложения.**
Наряду с обычным [майнингом](/blog/maininh) на компьютерах существует еще один вид, работающий на портативных устройствах. Однако не все пользователи участвуют в добыче криптовалют по своей воле.

Злоумышленники создают мобильные приложения с [майнером](/blog/mainery). Продукт продают на официальных платформах или других ресурсах. Отдельные приложения предлагают майнинг на удаленных серверах. Пользователи покупают продукт, но получают приложение, которое лишь красиво визуализирует добычу монет.

**Фишинг.**
Старые методы обмана инвесторов тоже не теряют актуальности. Один из самых известных — криптовалютный фишинг. Мошенники от имени компаний присылают на электронную почту жертвы письмо, в котором может быть интересное предложение, сообщение о крупном переводе, уведомление о входе в учетную запись и другая информация, привлекающая внимание.

Пользователь переходит по ссылке на поддельный сайт биржи или кошелька, который по функциям и дизайну обычно ничем не отличается от официального. Клиенту предлагают ввести данные учетной записи, которые получат злоумышленники. Ничего не подозревающий пользователь потеряет доступ к личному кабинету, или же с его счета выведут активы.

## ТОП скамов в криптоиндустрии

![Скам в криптоиндустрии](/uploads/2026/05/658791bd9693645f.jpg)

Если приводить примеры, можно выделить несколько скам-проектов, которые изрядно нашумели и оставили без денег многих инвесторов. К самым популярным стоит отнести следующие:

-   **OneCoin** – цифровой актив, созданный в 2014 году. Позиционировался как «убийца» Bitcoin. Разработчик сумел убедить людей в ​​перспективах и возможностях нововведения и его использования во всем мире. За три года создатели привлекли более 4 млрд инвестиций, а общие убытки могли достичь 15 млрд. Впоследствии деятельность компании оказалась под запретом.
-   **Plus Token** — еще один скам-проект в сфере криптовалют, который сумел привлечь более 3 млн участников. В него вкладывались люди из Китая, Японии и Европы, а общая сумма украденных средств превысила 2 млрд долларов в криптовалюте. Это один из крупнейших скамов.
-   **Bitconnect** – стейкинг-проект, созданный в 2016-м и закрывшийся через два года. Суть заключалась в покупке цифровых активов и блокировке определенной суммы на контракте для получения прибыли в будущем. В итоге оказалось, что это пирамида. Убытки проекта составили более 3,5 млрд долларов.

Помимо рассмотренных выше, можно выделить и другие скамы в сфере криптовалют: Prizm, LoopX, Pincoin, 999 и другие.

## Как защититься от скама

Нет гарантии, что любой запуск, связанный с криптовалютой или блокчейном, будет законным или успешным, но шаги, описанные ниже, могут помочь вам быть максимально уверенными в том, что вы не попались на мошенничество.

**Изучите команду.**
Возможно, важнейший фактор успеха любого ICO или криптовалюты — это разработчики и административная команда, стоящая за проектом. В криптовалютном пространстве доминируют громкие имена, а такие суперзвезды-разработчики, как, например, основатель Ethereum — Виталик Бутерин, способны создавать или разрушать новые проекты, просто указав свои имена в команде разработчиков. По этой причине мошенники все чаще выдумывают фальшивых основателей и биографии для своих проектов.

Лучшая защита от этой мошеннической тактики — тщательно изучить отдельных членов команды проекта, прежде чем вкладывать средства. Плохой знак, например, если вы не можете найти никакой информации о конкретном разработчике или основателе в интернете или других социальных сетях. Даже если профили существуют, проверьте, соответствует ли их активность количеству подписчиков и лайков, которые они набирают. Люди, которые редко общаются со своими подписчиками, но имеют тысячи поклонников, могут оказаться ненастоящими.

Кроме проверки того, настоящая ли команда разработчиков, важно приложить усилия и выяснить, соответствует ли их квалификация. Есть ли у основателей опыт, о котором они заявляют? Имеет ли он отношение к текущему проекту?

**Изучите whitepaper.**
Whitepaper является основным документом для любого проекта. В нем должны быть изложены предыстория, цели, стратегия, проблемы и сроки реализации любого проекта. Официальные документы могут оказаться невероятно разоблачительными: компании, у которых яркий веб-сайт, могут показать, что у них отсутствует фундаментально обоснованная концепция.

Первый шаг к анализу whitepaper – внимательно его прочитать. Проверьте, есть ли в техническом документе дополнительные ресурсы, включая финансовые модели, юридические вопросы, SWOT-анализ и дорожную карту для реализации.

Любой ценой следует избегать компаний, которые не публикуют официальных документов.

Но помните, что даже наличие убедительных белых книг не гарантирует, что проект не заскамится. 

**Насколько осуществим проект?**
Хотя это может показаться очевидным, ICO и криптовалютные проекты с наибольшими шансами на успех — это те, у которых есть фундаментальная структура, чтобы пережить своих конкурентов. Многие запуски, даже получившие широкую огласку, прекратились после того, как угас первоначальный интерес к проекту. Лучшие шансы на успешное инвестирование зависят от компании, у которой есть достижимый набор целей. Сейчас компания должна иметь убедительную концепцию, но она также должна уметь воплощать эту концепцию в жизнь как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе.

Наряду с вопросом осуществимости стоит вопрос прозрачности. Компании, у которых есть выдающиеся концепции и модели, с большей вероятностью, чем другие, захотят быть максимально прозрачными для широкого сообщества. Ищите компании, которые стремятся держать потенциальных инвесторов в курсе, регулярно публикуя подробные отчеты о проделанной работе на веб-сайте компании или в социальных сетях. Также полезно посмотреть, есть ли у компании график того, что происходило в процессе разработки.

**Не верьте громким обещаниям.**
Даже самые успешные ICO и криптовалюты подвергаются критике за то, что их подпитывает спекулятивное инвестирование. Идея быстрого обогащения за счет инвестиций в новый популярный проект достаточно привлекательна, чтобы вовлечь опытных инвесторов и новичков в рискованные области. Будьте осторожны при поиске новых инвестиционных возможностей в сфере ICO и криптовалют. Имейте в виду, что проекты, которые звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, такими и являются. Потратьте время на тщательное изучение каждой детали и исходите из того, что отсутствие важной ​​информации может быть попыткой скрыть несостоятельную модель или концепцию. Ищите внешние источники, чтобы проверить законность любого проекта, прежде чем инвестировать, и всегда задавайте вопросы, на которые вы пока не можете найти ответы.

## Что делать, если все-таки стали жертвой скама?

Здесь многое будет зависеть от разновидности скама, жертвой которого вы стали. Если вы отправили средства на неизвестный кошелек и не получили обещанного «вознаграждения» или мошенники почистили ваш кошелек, то шансы восстановить справедливость практически равны нулю. Скорее всего, придется это проглотить и в следующий раз быть умнее.

Если же вас заскамила криптовалютная биржа, то шанс вернуть деньги есть. Для этого вы должны:

-   Зафиксировать текущий баланс учетной записи на обменнике;
-   Зафиксировать факт отправки средств на биржу.

Чтобы у вас появилась хотя бы теоретическая возможность получить свои деньги назад, звезды должны сойтись определенным образом:

1.  Биржа объявила себя банкротом, или началось уголовное разбирательство. Тогда вы получите свои деньги назад как кредитор. Но это не точно;
2.  Сайт биржи все еще работает. Часто скамеры после опустошения пула сносят как социальные сети, так и сайт проекта;

Ну и множество других юридических нюансов — например, биржа должна быть зарегистрирована как юридическое лицо или как участник рынка ценных бумаг. Причем в соответствии с законодательством по месту своей регистрации. А еще у вас должно быть огромное желание во всем этом участвовать, потому что придется обращаться к юристам — и в той стране, где зарегистрирована биржа. 

## Вывод

**Подытожим вышесказанное:**

-   Скам – это распространенное в интернете явление. Аферы не обязательно касаются криптовалюты;
-   В криптоиндустрии подловить пользователей проще, потому что для нее характерны анонимность и отсутствие законодательного регулирования;
-   Скам – это давление на жадность: мошенники обещают заработок не только солидный, но и быстрый;
-   Вернуть деньги, если вас заскамили, крайне сложно;
-   Чтобы не стать жертвой мошенников, следует верить только официальным каналам проектов – их твиттеру или новостям на сайте. Также не стоит вестись на их мнимую щедрость: никто не будет просто так кидать вам криптовалюту на кошелек.

**Интересуют основы крипты? Напишите нам, и мы Вам поможем в этом разобраться.**